専門：無在庫物販
肩書き：工場勤務リーマン 約5年前から楽だと思っていた工場に勤務するも残業が嫌いすぎて会社をやめるためにブログを開始。開始6ヶ月で月収17万円稼げ、その1年後には月80万PV達成するも一生ブログを書き続けなければいけないことを悟り挫折。ネットビジネスで騙され、挫折を繰り返し現在へ。相変わらず5年前から同じ工場に勤務しているが、今のままの人生は嫌だと再びブログへ。また失敗し再起を掛け、ネットビジネス最後と意気込み無在庫物販へ。月を重ねるごとに収益も上がっていき本業月収を軽く超える副収入ゲットにリーチ状態。
自由を手に入れるために戦ってきた物語を読んでみる。
副業で収益が上がっていくと、気になるのが税金問題ですよね。
一般的なサラリーマンだと、税金のことをよく知らないという方も多いはず。
今回は、確定申告をしたことがなくて不安な方、そもそも自分が確定申告が必要なのかわからない方に向けて解説していきます。
副業ではいくらから確定申告が必要？
副業の所得が20万円を超えると所得税の納付が必要になります。
これは給与所得以外の所得にかかるものなので、物販以外のビジネスをやっている方は全てのビジネスをあわせて考えましょう。
副業の売上が100万円で経費が60万円の場合… 所得40万円
物販以外のおすすめの副業はこちらからどうぞ。
そもそも確定申告とは？
1月1日〜12月31日の収入・支出・その他世帯内の状況などから納付する所得額を確定させ、その申告書を税務署に提出することを確定申告と言います。
所得がゼロもしくはマイナスになった方は申告の必要がない、とよく言われていますがこれには少し落とし穴があります。
たしかに20万円以下の所得であれば所得税の確定申告は必要ありませんが、住民税は確定申告の情報をベースに計算されますので、確定申告をおこなわないと住民税の納付を忘れてしまう可能性があります。
確定申告をしない場合も、住民税の申告はしておきましょう。
確定申告しなくてはならない人とは
また例外として、副業の所得が20万未満でも以下に当てはまる方は申告しないと申告漏れとなってしまいますので必ず申告しましょう。
- 年収2000万円以上のサラリーマン
- 2ヶ所以上から給与をもらっている
- 住宅ローンを組んだ
- 不動産を売却した
- 死亡保険金、解約返戻金、満期保険金を受け取った
- 年の途中で転職し、年末調整をしていない
確定申告をすると会社に副業がバレる？
確定申告をすると住民税が増えるため、そこから会社に副業をしているんじゃないかと疑われる可能性があります。
副業禁止の会社に勤めていてどうしてもバレたくない場合は利益を20万円以下に抑えるか、住民税の納め方を変更しましょう。
副業分を確定申告する時、「主給与以外の所得を普通徴収で支払う」という欄にチェックを入れればOKです。
給与から天引きにする特別徴収から、自分で納める普通徴収に変更することで、会社にはバレません。
副業でポイ活したい方はこちらの記事も参考にしてみてくださいね。
物販の副業で経費にできるもの一覧
- 商品の仕入れ代
- 梱包・郵送費
- 販売手数料
- 買い付け時の交通費やガソリン代
- 物販スクールやコンサルなどの費用
- 通信費
- 外注費
- 在庫保管場所の倉庫代 …など
物販の副業の場合は雑所得、開業届を出して事業として行なっている場合は事業所得となります。
レシートや領収書は捨てずに保管しておきましょう。もしネットでの仕入れやクレジットカード払いで紙の領収書がない場合は、購入履歴や支払い明細などを印刷しておきましょう。
確定申告の種類
確定申告には白色申告と青色申告という2種類の方法があります。
白色申告
- 簡易的な帳簿で申告可能
- 青色申告にあるような特典は受けられない
青色申告
- 帳簿が複雑で簿記の知識が必要になることも
- 青色申告特別控除を受けられる
- マイナス分を繰越控除、または繰戻還付できる
おすすめの確定申告のやり方
確定申告するには直接税務署に行って申告書を記入することもできますが混み合っている時もあるので、アプリや会計ソフトを使うか税理士に頼むのがおすすめです。
freee会計
- 月額980円〜
- 30日間無料でお試し
レシートを撮影したり銀行口座やクレジットカードを紐づけると自動で勘定科目を入力してくれます。質問に答えるだけで控除などの計算もしてくれるので簡単に作成できます。リアルタイムチャットで質問もできるので初めてでも安心です。
マネーフォワードクラウド確定申告
- 月額800円～
- 副業の確定申告向けのお得なプランあり
家計簿アプリ「マネーフォワードME」の確定申告バージョン。普段からマネーフォワードMEを使っている方なら、クレジットカードの利用記録が反映されるので入力の手間が省けますね。AIの精度が高く、科目を自動で判断してくれるようになるので入力すればするほど使いやすくなっていきます。
やよいの白色申告オンライン
- 無料
- まずは白色申告でやりたい方には一番おすすめ
副業1年目で利益が少ない方におすすめ。e-Taxと連携していて、あとから青色申告に切り替えたい時もやよいの青色申告オンラインにデータを引き継ぐことができるので便利です。
税理士に依頼する
確定申告の時にだけ依頼するなら5万円〜で可能です。
手間を省きたい方はもちろん、初めてで自分一人で申告するのが不安な方は税理士に依頼してみましょう。提出した書類を見ながら、翌年度からは自分でできるようになりますよ。
税理士を探すならミツモアがおすすめ。
質問に答えるだけで最短2分で見積もり。最大5件の業者の見積もりを比べて決められるので、税理士を探すのが初めてでも安心です。
まとめ
- 20万以下の所得なら確定申告は不要だが、住民税の申告は必要
- 副業分を普通徴収に変更すれば会社にバレない
- 所得がまだ少ないなら白色申告でOK
- 会計ソフトを使えば簡単に申告できるが、不安なら一年目は税理士さんに頼むのがおすすめ
いかがでしたか？
初めての副業だと税金面で不安なことが多いと思いますが、今はネット上で簡単に確定申告ができるサービスが充実していてありがたいですね。
どうしてもわからないことがあったら、税務署にいけば無料で相談に乗ってもらえますので行ってみましょう。
わからないからといって、そのままにしておくのは脱税となり犯罪ですのでしっかり税金に関する知識も勉強していくことが大切です。
最後までお読みくださり、ありがとうございました。
確定申告についてはこちらの記事でも解説してます。
どうも、タカです！
てか、誰やねん！って聞こえてきたので、
簡単に自己紹介します。
僕は、生まれも育ちもずっと関西育ちの工場勤務マン。
ブログで月80万PV&月収17万円達成した過去がありますが
一生記事を書き続けないといけないのが嫌で挫折。
ノウハウコレクターの期間を経て現在は、
無在庫物販というビジネスに取り組み
本業月収を軽く超える副業収入を手に入れる一歩手前
収益が増え続ける仕組みを構築中です。
ストレスない働き方が目標です！
たいして何の取り柄もない、
楽をしていきたいダメダメ人間ですが、
そんな僕でも成果は出ています。
あとは仕組みを作るだけです。
正直、やったら誰でもできると思います。
僕がどうやって稼げたのか、
どのように仕組みを構築しているのか、
下記の記事で公開しています。
自由を手に入れるために戦ってきた物語を読んでみる。
